L'ERAFP recherche un Responsable de l’ingénierie financière (H/F) et un Directeur / Directrice adjoint(e) – Direction administrative et des opérations

Date de publication

19 novembre 2025

Description

Responsable de l’ingénierie financière (H/F) 1. Contexte et présentation de l’ERAFP Créé en 2003, l’Établissement de Retraite additionnelle de la Fonction publique (ERAFP) est le principal fonds de pension français et l’un des plus grands investisseurs institutionnels européens. À fin août 2025, l’ERAFP gère plus de 50 milliards d’euros d’actifs financiers, investis selon une approche 100 % ISR (Investissement Socialement Responsable), sur des actifs financiers : actions, obligations (taux fixe, indexées inflation, crédit), capital-investissement, etc. ; des actifs réels : immobilier, infrastructures. Le régime permet aux près de 4,4 millions de fonctionnaires affiliés de bénéficier d’un supplément de retraite. Les cotisations des agents et de leurs employeurs sont intégralement investies sur les marchés financiers et dans des actifs réels. La gestion financière est assurée en direct par les équipes internes de l’ERAFP, ou déléguée à des sociétés de gestion externes sélectionnées via appels d’offres. Au sein de l’établissement, l’équipe de la Gestion Technique et Financière est en charge de : - la définition de la stratégie d’investissement, - la gestion du portefeuille investi en direct, - la sélection et le suivi des gérants externes, - l’analyse et la modélisation du passif, - les travaux d’ALM (Asset-Liability Management), - la définition et le suivi de la politique ISR du régime. Dans le cadre du remplacement d’un collaborateur et pour accompagner la diversification continue des actifs du régime, l’ERAFP recrute en CDI un(e) : Responsable de l’ingénierie financière (H/F) Le/la titulaire intégrera la Direction de la gestion technique et financière et sera placé(e) sous la responsabilité directe de la Directrice adjointe, Directrice de la gestion technique et financière. Il/elle encadrera une équipe de deux collaborateurs. 2. Vos missions En tant que Responsable de l’ingénierie financière, vous aurez la responsabilité : - d’animer et encadrer l’équipe d’ingénierie financière (2 personnes), - d’organiser, piloter et garantir la qualité des travaux réalisés par le pôle, - et de contribuer directement aux études et outils produits. Vos principales missions seront les suivantes : 2.1. Management de l’équipe - Encadrer, accompagner et faire monter en compétence les deux collaborateurs du pôle d’ingénierie financière. - Structurer et planifier l’activité : répartition des dossiers, suivi de charge, priorisation des travaux. - Assurer la qualité, la fiabilité et la cohérence des livrables produits par l’équipe. 2.2. Études financières et analyses du régime Réaliser et superviser les études financières nécessaires à l’amélioration de la connaissance du régime pour la Directrice adjointe ou le Directeur : - analyses de performance, - travaux de sensibilité ou de stress tests, - études de scénarios de marché, - impacts de nouvelles classes d’actifs ou de nouvelles allocations. Présenter, expliquer et commenter les résultats auprès de la Direction et des différentes parties prenantes internes. 2.3. Indicateurs de performance et de risque - Construire et/ou améliorer les indicateurs de mesure de la rentabilité (par classe d’actifs et consolidés) : performance brute, nette, relative, par rapport aux indices ou objectifs. - Développer et affiner les indicateurs de suivi du risque : volatilité, drawdown, tracking-error, risques de taux, de crédit, de change, risques de liquidité, concentration, etc. - Assurer la production régulière de ces indicateurs, leur mise à jour et leur diffusion auprès des équipes concernées. 2.4. Outils d’aide à la décision et reporting Concevoir, développer et maintenir des outils d’aide à la décision pour l’équipe de gestion financière : - modèles de valorisation, - outils de simulations d’allocations, - tableaux de bord de suivi de portefeuilles, - automatisation de reportings (notamment via Excel/VBA). Contribuer à l’amélioration continue des processus de suivi, d’analyse et de pilotage. 2.5. Préparation des instances de gouvernance Préparer, avec votre équipe, les documents de reporting de gestion et d’études financières destinés : - au comité financier, - au conseil d’administration, - et, le cas échéant, aux autres instances du conseil d’administration. Veiller à la clarté pédagogique des supports, à la robustesse des analyses et à la cohérence des messages clés. 2.6. Suivi du mandat « overlay » de couverture de change Suivre et piloter le mandat d’overlay de couverture devises : - suivi de la stratégie de couverture, - contrôle des exécutions, - analyse de la contribution à la performance et au risque, - échanges avec les prestataires concernés. 2.7. Contrôles de conformité du portefeuille Assurer, en lien avec les autres fonctions concernées, les contrôles de conformité des portefeuilles par rapport : - aux mandats, - à la politique d’investissement, - aux contraintes internes (plafonds, limites) et réglementaires. Contribuer à l’identification et au traitement des éventuels écarts. 2.8. Projets transversaux Participer aux projets transversaux faisant appel à l’expertise métier de l’ingénierie financière : - nouveaux développements d’outils, - évolutions de l’ALM, - travaux liés à la diversification (nouvelles classes d’actifs, nouvelles stratégies), - projets liés à l’ISR et à l’intégration de critères extra-financiers. 3. Profil recherché - Diplôme de grande école d’ingénieur, ou de troisième cycle universitaire en finance ou actuariat, ou formation équivalente en mathématiques appliquées/finance quantitative. - Expérience professionnelle de 6 ans minimum dans la gestion d’actifs, et/ou un investisseur institutionnel (fonds de pension, assureur, mutuelle, caisse de retraite…). - Une expérience en ingénierie financière, modélisation, ALM, allocation d’actifs ou multigestion sera particulièrement appréciée. - Une première expérience réussie de management d’équipe est idéale (encadrement direct ou coordination de projets). 3.3. Compétences techniques Excellente maîtrise des produits financiers : - actions cotées, - obligations à taux fixe, - obligations indexées inflation, - obligations crédit, - immobilier, - private equity / capital investissement, - infrastructures. Pratique avérée de la modélisation et de la valorisation de ces différentes classes d’actifs. Maîtrise impérative : - du pack Office, - d’Excel avancé et de la programmation VBA. Intérêt marqué pour : - l’informatique, - la modélisation financière, - l’automatisation des process. Connaissance et usage d’outils de marché : - Bloomberg, - FactSet (ou équivalents). - Une bonne connaissance de l’univers des investisseurs institutionnels (contraintes réglementaires, ALM, spécificités des fonds de pension, etc.) constitue un véritable plus. 3.4. Compétences comportementales - Rigueur analytique et sens aigu de la fiabilité des données. - Capacité à vulgariser et à présenter clairement des sujets techniques auprès d’instances de gouvernance. - Esprit de synthèse et bonne capacité rédactionnelle. - Sens du collectif et capacité à embarquer une équipe autour d’objectifs communs. - Autonomie, sens des priorités et proactivité. - Goût pour un environnement exigeant, structuré et orienté intérêt général. Merci d’adresser : votre CV, ainsi qu’une lettre de motivation détaillant vos expériences en ingénierie financière et votre intérêt pour un investisseur institutionnel de long terme, par e-mail à : Mme Julie VERNAY, Responsable des ressources humaines – ERAFP 📧 julie.vernay@erafp.fr Directeur / Directrice adjoint(e) – Direction administrative et des opérations La gestion administrative du régime (gestion des comptes individuels à partir de la DSN, recouvrement des cotisations, liquidation et versement des prestations, relation affiliés) est déléguée à la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC). Dans ce contexte, l’ERAFP recrute un(e) : Directeur / Directrice adjoint(e), Direction administrative et des opérations (H/F) 2. Positionnement et périmètre du poste Au sein de l’ERAFP, la Direction administrative et des opérations tient un rôle central dans le fonctionnement de l’Établissement et du Régime. Sous l’autorité directe du Directeur de l’ERAFP, le/la Directeur(trice) adjoint(e) : - encadre un peu moins de 20 agents, - pilote, coordonne et contrôle les fonctions administratives, budgétaires, juridiques et opérationnelles, - exerce une mission de conseil auprès du Directeur, - élabore ou contribue à l’élaboration des stratégies dans son domaine de responsabilités. Il/elle est : - membre du Comité exécutif (Comex) de l’Établissement, - membre du Comité de direction (Codir). - Il/elle pilote et coordonne l’action des services transversaux suivants : Direction juridique et gestion des droits (DJGD), Service du contrôle des risques financiers (RFI), Pôle Budget et contrôle de gestion (BCG), Service des ressources humaines (RH), Contrôle interne et risques opérationnels (CIRO), Reporting et coordination avec la CDC, Pôle des systèmes d’information et soutien opérationnel (SISO), Services généraux Le poste présente ainsi une vision globale et stratégique du fonctionnement de l’Établissement, à l’interface entre gouvernance, directions métiers, prestataires externes et tutelles. 3. Missions principales 3.1. Pilotage de la Direction administrative et des opérations - Organiser, coordonner et contrôler l’activité des équipes relevant de son périmètre (environ 20 agents). - Assurer la cohérence d’ensemble des actions menées par les services placés sous sa responsabilité. - Veiller à la qualité des procédures internes, au respect des échéances et à la bonne articulation avec les autres directions (gestion technique et financière, actuariat, etc.). 3.2. Encadrement et coordination des services transversaux 1. Direction juridique et gestion des droits (DJGD) Superviser, avec le directeur juridique (membre du Codir), les missions d’expertise juridique sur l’ensemble des domaines d’activité de l’ERAFP : - droit financier, - réglementation du Régime relative aux droits des affiliés (y compris contentieux), - droit de la commande publique, - activité réglementaire. Piloter, avec l’appui de la direction juridique, les projets relatifs à la gestion administrative du Régime, notamment la mise en œuvre des évolutions réglementaires. 2. Service du contrôle des risques financiers (RFI) - Superviser la définition de la politique des risques financiers de l’ERAFP. - Encadrer, en lien étroit avec la Direction de la gestion technique et financière (DGTF), la rédaction et l’actualisation : d’un cadre de risques financiers transversal, de cadres de risques financiers spécifiques par activités ou portefeuilles. - Travailler avec le responsable RFI (membre du Codir) pour garantir la robustesse du dispositif de contrôle des risques. 3. Pôle Budget et contrôle de gestion (BCG) - Superviser l’élaboration du budget et le suivi de son exécution, en lien avec l’agence comptable de l’ERAFP. - Garantir la sécurisation des procédures budgétaires dans le cadre du contrôle interne budgétaire, conformément à la GBCP. - Encadrer les activités de contrôle de gestion, de suivi des indicateurs de performance et de l’ordonnancement des factures. 4. Service des ressources humaines (RH) - Superviser, avec le responsable RH, la gestion administrative des personnels : recrutement, politique de rémunération, gestion de la paie, évaluation, formation, accompagnement des parcours. - Piloter l’organisation des instances paritaires de l’établissement. 5. Contrôle interne et risques opérationnels (CIRO) - Encadrer le dispositif de contrôle interne et de gestion des risques opérationnels : définition et mise à jour de la cartographie des risques, élaboration et suivi des plans de contrôle interne, suivi des recommandations des autorités de contrôle, supervision des procédures opérationnelles et modes opératoires mis en œuvre au sein de l’ERAFP. 6. Reporting et coordination avec la CDC - Superviser la relation avec la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC), gestionnaire administratif du Régime, dans le cadre de la Convention d’objectifs et de gestion (COG) pluriannuelle et des conventions annexes (mandat, tenue de compte, etc.). - Assister le Directeur dans les négociations de la COG entre l’ERAFP et la CDC. - Veiller au respect des engagements de la COG, notamment en matière de trajectoire budgétaire et de qualité de service. - Assurer, via le responsable dédié, le lien avec le Service des Retraites de l’État (SRE) pour le paiement des prestations aux affiliés de la fonction publique d’État. - Participer, avec son équipe, à la rédaction du rapport d’activité annuel de l’ERAFP pour ce périmètre. 7. Pôle des systèmes d’information et soutien opérationnel (SISO) - Superviser la gestion des systèmes d’information et des projets informatiques : élaboration et suivi du schéma directeur des SI, supervision du fonctionnement des SI et des flux de données financières, coordination des projets en lien avec les métiers. 8. Services généraux - Superviser la qualité de l’environnement de travail des collaborateurs de l’ERAFP. - Veiller à la prise en compte des besoins de l’établissement par les différents prestataires spécialisés (entretien technique, nettoyage, sécurité, etc.). - Assurer la responsabilité des contrats de maintenance et de fonctionnement du bâtiment. - Être le référent pour le bail et les relations avec le propriétaire/gestionnaire de l’immeuble. 3.3. Relation avec la gouvernance et les instances - Assister aux conseils d’administration de l’Établissement. - Préparer, présenter et commenter les documents relevant de son périmètre (rapports, tableaux de bord, analyses, etc.). - Être le/la référent(e) pour deux comités spécialisés rattachés au conseil d’administration : le comité d’audit, le comité du recouvrement. 3.4. Animation transversale et coopération interne - Assurer la fluidité des relations entre les différentes équipes de l’ERAFP, notamment celles relevant de son périmètre. - Veiller au partage d’informations et à la bonne coordination des projets transversaux. - Contribuer, au sein du Comex et du Codir, à la définition et à la mise en œuvre des orientations stratégiques de l’Établissement. 4. Profil et compétences attendues - Expérience solide d’au moins 10 ans au sein de la fonction publique, idéalement sur : des fonctions budgétaires, et/ou des fonctions en lien avec la réglementation des retraites. - Connaissance du droit public, fonctionnement d’un établissement public administratif, encadrement juridique de l’emploi public. - Bonne maîtrise des règles de gestion budgétaire et comptable publique (GBCP). 4.2. Connaissances techniques - Bonne connaissance : du système des retraites en France, des enjeux d’un régime de retraite / fonds de pension, et plus largement du système de protection sociale. - Connaissances en macroéconomie et culture financière : fondamentaux de la gestion d’actifs, notions de mesure et de contrôle des risques financiers. 4.3. Compétences managériales et comportementales - Sens aigu de l’intérêt général et adhésion aux missions de service public de l’ERAFP. - Expérience managériale confirmée, capacité démontrée à encadrer et fédérer des collaborateurs expérimentés et des experts métiers. - Aptitudes à la négociation (avec prestataires, partenaires institutionnels, tutelles…). - Excellentes qualités relationnelles et sens du travail en équipe. - Esprit d’analyse et de synthèse, capacité à traiter des sujets complexes et à produire des supports clairs pour la gouvernance. - Sens de l’initiative, autonomie, curiosité intellectuelle et forte capacité de travail. 4.4. Compétences linguistiques et informatiques - Maîtrise courante de l’anglais, à l’oral comme à l’écrit. - Maîtrise des outils de bureautique (pack Office) et aisance générale avec les outils numériques. 5. Candidature Les CV et lettres de motivation sont à adresser par e-mail à : Mme Julie Vernay, Responsable des Ressources Humaines – ERAFP 📧 [adresse e-mail indiquée par l’ERAFP] ☎️ 01 58 50 94 98